As obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro e de sanções afetam a prestação dos serviços de pagamento.
Atualizado em: 11 de outubro de 2026 · Orientações ao cliente v1.0Os controles de prevenção à lavagem de dinheiro ajudam a impedir o uso de serviços de pagamento para movimentar recursos de origem criminosa. As obrigações também abrangem financiamento do terrorismo e outros riscos aplicáveis.
A identificação do cliente, a compreensão da finalidade e as verificações contínuas adequadas integram o regime regulatório. Leia as orientações de KYC para entender quais informações podem ser solicitadas.
Origem dos recursos significa de onde veio o dinheiro utilizado no pagamento. Conforme as circunstâncias, podem ser necessárias evidências para esclarecê-la.
Explique a finalidade real da transferência e forneça informações verdadeiras. Peça ajuda se tiver dúvidas sobre documentos solicitados.
As sanções financeiras do Reino Unido podem restringir operações com determinadas pessoas, entidades ou atividades. Propriedade e controle também podem ser relevantes. As restrições dependem do regime de sanções aplicável.
O pagamento pode não prosseguir quando houver proibição, salvo exceção ou licença legalmente aplicável. Um atraso não significa necessariamente que uma pessoa esteja sujeita a sanções.
As verificações necessárias podem afetar a aceitação ou o prazo. Em certas circunstâncias, restrições legais limitam as explicações que podemos fornecer. Não podemos prometer ignorar uma exigência legal.
Use os canais de suporte e reclamações se tiver dúvidas ou estiver insatisfeito. A existência de controles não garante a detecção de todas as fraudes.